新加坡單一家族辦公室
如果說私人銀行是商業(yè)銀行金字塔的頂層，那么家族辦公室就是這座金字塔的塔尖。家族辦公室是集合資深投資顧問、注冊會計師、律師等專業(yè)人士，為高凈值家族客戶提供全方位財富管理服務的機構，業(yè)務涵蓋家族信托、稅務籌劃、資產(chǎn)管理、私人法律服務、管家服務等，是財富管理行業(yè)的高端形態(tài)。
根據(jù)新加坡金融管理局的數(shù)據(jù)，新加坡的資產(chǎn)管理規(guī)模正在逐年增加，2018年達到$3.4萬億新元，約合$2.5萬億美元，使其成為全球最大的資產(chǎn)管理中心。根據(jù)新加坡金融管理局（MAS）的另一組數(shù)據(jù)，新加坡境外居民的銀行存款在2020年4月創(chuàng)紀錄地達到$621.4億新元。
新加坡政府歡迎高凈值家族在本地成立家族辦公室，并對成功成立的基金提供稅收激勵和優(yōu)惠。
新加坡單一家族辦公室項目優(yōu)勢
A. 新加坡金管局特批免牌照
B. 享受特定基金免稅政策
C. 合理快速的新加坡身份規(guī)劃
新加坡基金免稅政策
13O 在岸基金免稅計劃
基本公司架構要求：
成立基金以持有家族資產(chǎn)（也稱為“資產(chǎn)持有實體”或“基金實體”）
成立單一家族辦公室 Family Office 來經(jīng)營并管理該基金（也稱為“管理實體”或“基金經(jīng)理”）。
兩個商業(yè)實體均為注冊在新加坡的私人有限公司。
需滿足以下條件：
需經(jīng)新加坡金管局批準，并獲得批準證明；
獲新加坡金管局批準后，投資策略/目標沒有產(chǎn)生任何變化；
每年產(chǎn)生的商業(yè)費用支出不低于20萬新幣(約100萬人民幣，含基金管理費支出)。
13U 加強型基金免稅計劃
基本公司架構要求：
成立基金以持有家族資產(chǎn)，基金實體可以是離岸基金或新加坡在岸基金。
成立家族辦公室 Family Office 來經(jīng)營并管理該基金。
基金經(jīng)理應當是注冊在新加坡的法人公司（在新加坡金管局注冊或擁有CMS執(zhí)照或由明確豁免CMS執(zhí)照。
需滿足以下條件：
經(jīng)新加坡金管局批準，并獲得批準證明；
申請時擁有5000萬新幣（約2.5億人民幣）的最低基金規(guī)模；
獲得新加坡金管局批準后，投資策略/目標沒有產(chǎn)生任何變化；
每年在本地產(chǎn)生的商業(yè)費用支出不低于20萬新幣(約100萬人民幣，含基金管理費支出)；
若基金實體為注冊在新加坡的法人實體，則使用以新加坡為基地的基金管理人；
家族辦公室需要雇傭至少3個專業(yè)投資人員（每人月薪不少于3500新幣）;
對新加坡稅務居民的投資者不限制，但無法同時享有其他新加坡稅務優(yōu)惠獎勵。
新加坡基金免稅政策
|
比較
|
13O免稅計劃
|
13U免稅計劃
|
|
基金注冊地
|
新加坡
|
離岸或新加坡
|
|
基金規(guī)模（AUM）
|
申請時最低一千萬新幣，兩年內(nèi)增長至兩千萬新幣
|
五千萬新幣以上
|
|
基金每年運營開支
|
20 - 100 萬新幣
|
50 - 100 萬新幣本地開銷
|
|
單一家辦雇傭最低投資專家“IP”人數(shù)
|
最少兩位，單一家辦有一年時間來雇傭第二位"IP"
|
最少三位，并且其中至少一位為非家族成員
|
|
“本地投資”要求
|
申請時：在任何時候，至少將其AUM的10%或1000萬新元（以較低者為準）投資于本地投資；該基金可能有1年的寬限期來投資至少10%的AUM或1000萬新元（以較低者為準）于本地投資。
|
?
RICHFUL瑞豐的優(yōu)勢
-
4950億美元
資產(chǎn)行政管理
資產(chǎn)行政管理規(guī)模達4950億美元。
-
1,400+
港股上市公司
為1400家港股上市公司提供投資者和首次招股等服務。
-
>50%
全球500強企業(yè)
為《財富》雜志全球500強中50%的企業(yè)提供服務。
資質(zhì)與榮譽
專家團隊
Melanie Fitzpatrick
首席目標與人事官
Jonathon Clifton
集團常務董事-企業(yè)解決方案
Chris Collins
首席企業(yè)發(fā)展官
張海亮
大中華區(qū)主管，董事總經(jīng)理
蔣夢南
Vistra卓佳執(zhí)行董事，RICHFUL瑞豐總經(jīng)理
典型客戶